Le Brésil constate une croissance significative des transactions cryptographiques et des investissements en 2025, se dirige vers des investissements structurés.

Le Brésil connaît un boom des cryptomonnaies en 2025

En 2025, le Brésil a assisté à une expansion significative du secteur des cryptomonnaies, avec une augmentation de 43 % du volume total des transactions par rapport à l’année précédente. Selon un rapport publié par Mercado Bitcoin, la plus grande plateforme d’échange d’actifs numériques d’Amérique latine, l’investissement moyen par utilisateur a dépassé le seuil des 1 000 dollars.

Changement de tendance sur le marché brésilien des cryptomonnaies

Le rapport de Mercado Bitcoin, intitulé « Raio-X do Investidor em Ativos Digitais 2025 », a fait des observations notables sur l’évolution des tendances du marché brésilien des cryptomonnaies. Le document suggère que le marché n’est plus alimenté uniquement par la spéculation. Il est désormais de plus en plus caractérisé par des investissements structurés et une planification de portefeuille. Le rapport a fondé ses conclusions sur les données recueillies auprès de la plateforme Mercado Bitcoin. En moyenne, chaque individu a investi environ 5 700 reais brésiliens dans les cryptomonnaies, ce qui équivaut à plus de 1 000 dollars. Il est également notable que 18 % des investisseurs ont diversifié leurs placements en répartissant leurs fonds sur plusieurs actifs cryptographiques, au lieu de se concentrer sur un seul.

Cryptomonnaies les plus échangées

Le Bitcoin est resté la cryptomonnaie la plus recherchée au Brésil, suivi par l’USDt, un stablecoin indexé sur le dollar américain. L’Ether, Solana et d’autres cryptomonnaies majeures se sont également distinguées comme options de trading privilégiées. Le rapport met en avant l’importance croissante des stablecoins comme nouveau point d’entrée pour les investisseurs, nouveaux comme existants, qui ont représenté près de trois fois plus de transactions que l’année précédente. Ce regain de popularité des stablecoins pourrait illustrer une préférence des utilisateurs pour des options moins volatiles dans un contexte macroéconomique incertain.

Croissance des produits cryptos à moindre risque

Le rapport révèle l’essor des produits cryptographiques considérés comme plus « sûrs » en 2025. Les offres de revenu fixe numérique, connues localement sous le nom de Renda Fixa Digital (RFD), ont connu une remarquable hausse de 108 % du volume d’investissement. Rien qu’en 2025, Mercado Bitcoin a distribué près de 325 millions de dollars à ses investisseurs sous forme de RFD.

Profil démographique des investisseurs

Les changements se reflètent également dans l’âge des investisseurs. On observe une augmentation de 56 % du nombre d’investisseurs âgés de 24 ans ou moins, d’une année sur l’autre. Cependant, Mercado Bitcoin rapporte avoir constaté une expansion de la demande dans toutes les tranches d’âge, y compris parmi les personnes fortunées et les investisseurs institutionnels.

Régionalisation de l’adoption des cryptomonnaies

Régionalement, le Sud-Est et le Sud du Brésil continuent de dominer en matière de volume de transactions, portés par les grandes villes telles que São Paulo et Rio de Janeiro. Les régions du Centre-Ouest et du Nord-Est gagnent en importance à mesure que l’adoption des cryptomonnaies s’étend à d’autres régions du pays.

Futur des cryptomonnaies au Brésil

L’année 2025 a vu un changement significatif dans l’approche des Brésiliens envers les investissements en cryptomonnaies, et un nombre croissant de particuliers et d’institutions intègrent le Bitcoin dans leurs portefeuilles diversifiés. Renato Eid, stratège chez Itaú Asset Management, suggère d’investir entre 1 % et 3 % des portefeuilles en Bitcoin face à la montée des risques géopolitiques, aux évolutions des politiques monétaires et à la volatilité persistante des devises. Malgré les fluctuations de prix marquantes tout au long de l’année, Eid décrit le Bitcoin comme un actif unique, doté d’un profil de rendement distinct, pouvant servir de couverture potentielle. Sa nature mondiale et décentralisée peut en faire un atout précieux en période d’incertitude. De toute évidence, alors que 2025 restera une année charnière pour les cryptomonnaies au Brésil, l’avenir de ce secteur dans le pays s’annonce prometteur. Tandis que diverses catégories de population adoptent pleinement cette nouvelle ère de monnaie numérique, il semble que cette tendance haussière ne soit appelée qu’à se poursuivre dans les années à venir. Les stratégies d’investissement, l’acceptation croissante des produits cryptos à moindre risque, ainsi que la diffusion géographique de la participation au marché, laissent entrevoir l’énorme potentiel du marché brésilien des cryptomonnaies.