BNY Mellon и Goldman Sachs движутся к токенизации с помощью блокчейн-основанных денежных рыночных фондов

Сохранив лишь незначительные коррективы и изменения, традиционные финансовые транзакции остаются относительно неизменными на протяжении десятилетий. Основываясь на древних системах и традиционных практиках, финансовые транзакции часто страдают от сложности и задержек. Однако два финансовых гиганта, BNY Mellon и Goldman Sachs, пытаются переписать правила, предлагая новый уровень удобства, скорости и эффективности, используя токенизацию и технологию блокчейн.

Принятие токенизации

В среду был сделан исторический, но прогрессивный шаг: BNY Mellon, самый старый банк страны, и глобальный инвестиционный банк Goldman Sachs объявили о своем переходе к токенизации финансовых активов. Компании, опираясь на достижения в области финансовых технологий, прокладывают путь для некоторых инвесторов, предоставляя им доступ к токенизированным денежным рыночным фондам через платформу BNY, используя частный блокчейн Goldman. В дополнение к BNY Mellon и Goldman Sachs в этом инновационном запуске участвуют и другие финансовые тяжеловесы. BlackRock, BNY Investments Dreyfus, Federated Hermes, Fidelity Investments — компании, широко известные своим влиянием и успехом в сфере финансов, присоединились к запуску, знаменуя значительный переход к будущему, где токенизация преобразует управление финансовыми активами. Посвятив себя этой инновационной цели, эти финансовые гиганты посылают сигнал, который становится все более очевидным: блокчейн и токенизация — это не просто модные слова в мире финансов, они меняют облик традиционного банкинга.

Сотрудничество по токенизации финансовых активов

В своем объявлении BNY Mellon и Goldman Sachs специально упомянули свою коллективную цель поддерживать «увеличение токенизации финансовых активов.» Для этого платформа LiquidityDirect от BNY будет интегрирована с частным блокчейном Goldman, GS DAP. Эта интеграция позволит избранным учреждениям подписывать и выкупать токенизированные версии денежных рыночных фондов. Важно уточнить, что, хотя учреждения могут подписывать и выкупать эти фонды, они не могут технически покупать и продавать сами фонды. К двум пионерам в этой инновации присоединяются BlackRock, BNY Investments Dreyfus, Federated Hermes и Fidelity Investments. Их участие еще раз подтверждает потенциал токенизации и блокчейна в мире финансов.

Путь к децентрализованным финансам

Возможно, самым убедительным в этом объявлении является сигнал о сдвиге, который оно приносит в финансовую индустрию. Этот шаг является важным, но малым шагом на пути к конечным преимуществам и функциям, которые являются отличительной чертой децентрализованных финансов (DeFi). Проекты DeFi обещают революционизировать наше понимание финансов, позволяя, например, широкой публике использовать токены в качестве залога для торговли. Хотя этот шаг еще не реализует все ожидаемые преимущества DeFi, он приближает Уолл-стрит к будущему, где ценные бумаги могут обладать некоторыми криптографическими атрибутами. Эти атрибуты могут касаться того, как передаются ценные бумаги или используемых программируемых методов для работы с ними.

Поднимающаяся волна токенизации

Усилия BNY и Goldman Sachs на данный момент можно сравнить с шагом BlackRock с его токенизированным казначейским продуктом BUIDL, который предназначен для аккредитованных инвесторов и институциональных клиентов. В настоящее время существует около $6.75 миллиардов в токенизированных казначейских облигациях США, облигациях и денежных эквивалентах, при этом токен BUIDL BlackRock составляет примерно треть этой суммы.

Будущее токенизации

BNY планирует поддерживать официальные книги и записи для токенизированных фондов традиционным способом, одновременно способствуя ‘зеркальным токенам’ на частном блокчейне Goldman. Этот запуск может рассматриваться как испытательная площадка, где токенизация объединяется с традиционными финансовыми транзакциями. Учитывая предполагаемую будущую важность токенизации и блокчейна, эта песочница может предложить глубокие инсайты для плавной интеграции этих экспериментальных технологий с существующими системами. Подтверждая свою приверженность токенизации, BNY Mellon и Goldman Sachs подчеркивают беспрепятственное и безопасное будущее финансовых транзакций. Этот довольно нестандартный шаг эксперимента в области блокчейн и токенизации может стать предвестником новой волны финансовых технологий, которые могут изменить облик финансов и банковского дела.